Descripción
OBJETIVOS DEL CURSO | |
La finalidad de este curso es establecer las reglas y procedimientos necesarios para el cumplimiento de aquello establecido por la legislación vigente en relación a la prevención y detección del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. 1) Disponer de un curso que pueda servir de guía para prevenir que LA EMPRESA sea víctima de la acción de inescrupulosos que buscan legitimar, a través de la red aseguradora, capitales provenientes del tráfico de drogas, de grupos terroristas o de otras actividades ilícitas. 2) Velar a fin de impedir que las operaciones de LA EMPRESA se lleven a cabo con o sobre fondos provenientes de actividades ilícitas relacionadas con el Blanqueo de Capitales, bien sea para ocultar la procedencia ilícita de dichos fondos o bien para asegurar su aprovechamiento por cualquier persona. 3) Generar un flujo permanente de información confiable que es puesta a disposición de las autoridades competentes, facilitando, de esta manera, sus labores de investigación, inteligencia y análisis financieros destinados a la lucha contra el lavado de dinero y los negocios ilícitos vinculados a éste.
|
ÍNDICE
1 Consideraciones generales | ||
1.1 Introducción | ||
1.2 Definiciones | ||
1.3 Proceso del blanqueo de capitales – Etapas | ||
1.4 Cuestionario: Consideraciones generales | ||
2 Normativa | ||
2.1 Disposiciones legales internacionales | ||
2.2 Disposiciones legales nacionales | ||
2.3 Obligaciones normativas | ||
2.4 Infracciones y régimen sancionador | ||
2.5 Cuestionario: Normativa | ||
3 Normas de actuación Órganos internos de prevención | ||
3.1 Introducción | ||
3.2 Comité de prevención del blanqueo de capitales | ||
3.3 Unidad operativa de prevención del blanqueo de capitales | ||
3.4 Representante ante el Servicio Ejecutivo SEPBLAC | ||
3.5 Cuestionario: Normas de actuación Órganos internos de prevención | ||
4 Política de admisión de clientes | ||
4.1 Clientes no aceptados-rechazados | ||
4.2 Clientes de inicio o mantenimiento de relación condicionada | ||
4.3 Clientes que no son sujetos obligados de la norma PBC | ||
4.4 Cuestionario: Política de admisión de clientes | ||
5 Identificación y conocimiento del cliente | ||
5.1 Identificación del cliente | ||
5.2 Conocimiento del cliente | ||
5.3 Cuestionario: Identificación y conocimiento del cliente | ||
6 Detección de operaciones sospechosas | ||
6.1 Detección descentralizada | ||
6.2 Detección centralizada | ||
6.3 Cuestionario: Detección de operaciones sospechosas | ||
7 Análisis de operaciones sospechosas | ||
7.1 Apertura del proceso de análisis | ||
7.2 Análisis del caso | ||
7.3 Resultado del análisis | ||
7.4 Propuesta de comunicación de operación sospechosa | ||
7.5 Cuestionario: Análisis de operaciones sospechosas | ||
8 Comunicación de operaciones | ||
8.1 Reporting sistemático | ||
8.2 Solicitudes de información del SEPBLAC | ||
8.3 Comunicación al SEPBLAC de operaciones sospechosas | ||
8.4 Solicitudes de colaboración de otras actividades | ||
8.5 Cuestionario: Comunicación de operaciones | ||
9 Temática específica | ||
9.1 Abstención de ejecutar operaciones sospechosas | ||
9.2 Deber de confidencialidad | ||
9.3 Conservación de la documentación | ||
9.4 Formación | ||
9.5 Medios informáticos | ||
9.6 Declaración S1 | ||
9.7 Modelo B3 | ||
9.8 Transferencias moneygram | ||
9.9 Cuestionario: Temática específica | ||
10 Anexos | ||
10.1 Relación de paraísos fiscales y territorios no cooperantes | ||
10.2 Catálogo ejemplificativo de operaciones con riesgo | ||
10.3 Carta informativa para clientes – Sujeto Obligado de Régimen General | ||
10.4 Carta informativa para clientes – Sujeto Obligado de Régimen Especial | ||
10.5 Catálogo ejemplificativo de operaciones con riesgo | ||
10.6 Cuestionario: Cuestionario | ||
10.7 Cuestionario: Cuestionario final |